retiのGrow rich slowly

3月の上旬にパソコンが壊れこれまでの詳細な運用データなどが、
消失してしましました

2008年に資産運用を始めたころからの記録だっただけに非常に残念です
しかし、年度も変わることですし、気持ちをあらたに続けていきたいと思います

今月の新規投資は毎月の積立投資のみでした

セゾングローバルバランスファンドの含み損が解消したことで積み立てもやめて全口解約しました
応援の気持ちもあって買い続けていましたが運用資産残高が500億を超え安定的に規模を拡大していることから、もう私の手は必要ないだろうという考えに至りました
また、ポートフォリオ内にバランスファンドがあることに煩わしさを感じていたこともあり、
いい機会と思い区切りをつけることにしました

・セゾン投信を解約した分の再投資
・目標ポートフォリオの見直し、積立配分の見直し
・信託報酬低減による積立銘柄の見直し
・国内債券クラスターの運用先
・リバランスの有無
・リレー投資の実施
など考えることがいくつか出てきました
一つ一つ大切に考えていきたいと思います。

生活防衛資金、待機資金等は、
別にしていますがMONEX ONEで全体像を把握した場合

国内短期金融資産で全体の75%
つまりリスク資産は残りの25%となりました
これからも適切なリスク管理を心掛けたいと思います

目標のポートフォリオに向かって積み立てとスポット購入ていきたいと思います

パフォーマンス

月次リターン　2.67%
直近3ヶ月リターン　-0.66%
直近6ヶ月リターン　-3.82%
直近12ヶ月リターン　-6.12%

今月の新規投資は毎月の積立投資のみでした

今月でからコモンズ30ファンドの積み立てをやめてひふみ投信の積立を開始しました
自動引き落としの手続きが間に合わなかったので今月と来月は手動積み立てになりそうです

コモンズ30ファンドには期待していましたが、たび重なる銘柄の入れ替え
投資先NECの大規模リストラのニュースなどマイナス要因が多く、
Twitterやブログでもそれをひっくり返して信じさせてくれるものが見つけられませんでした

売却するほど失望していないので、
しばらくは積み立てたものをホールドしたいと思います

ひふみ投信には、下落相場にはキャッシュポジションを高めて値下がりを抑え、
上昇相場にも乗り遅れない機動的な運用が残した実績はTOPIXと比較するとすばらしいです
必ず続くわけではありませんが、
大いに期待しています

生活防衛資金、待機資金等は、
別にしていますがMONEX ONEで全体像を把握した場合

国内短期金融資産で全体の78%
つまりリスク資産は残りの22%となりました
これからも適切なリスク管理を心掛けたいと思います

目標のポートフォリオに向かって積み立てとスポット購入ていきたいと思います

パフォーマンス

月次リターン　1.27%
直近3ヶ月リターン　2.37%
直近6ヶ月リターン　-8.88%
直近12ヶ月リターン　-8.10%

今月の新規投資は毎月の積立投資のみでした

2011年は国内は東日本大震災と電力不足による経済の沈降、
海外はヨーロッパの財政問題による信用不安、新興国の成長鈍化と
投資家にとっては逆風が強い一年でした

一方で、民主化革命など政治的には一時的に混乱しても、
将来的には期待の持てるニュースだととらえています

2012年は財政問題の解決、日本経済復興の糸口が見える年になってほしいと思います

今月でSBI債が償還になり国内債券はセゾン・バンガード・グローバル・バランスファンドないのモノのみになりました
償還分は住信SBIネット銀行のキャンペーン定期に放り込みましたが、3ヶ月後どうにかしないといけません

2012年の投資の目標は、毎月の積立を継続する

直近のテーマとしては、
セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンドは売却する
コモンズ30ファンドからひふみ投信に積立ファンドを変更したい
の2点です

生活防衛資金、待機資金等は、
別にしていますがMONEX ONEで全体像を把握した場合

国内短期金融資産で全体の79
つまりリスク資産は残りの21%となりました
総資産は増えている中で、じりじりとリスク資産の割合が増えています
これからも適切なリスク管理を心掛けたいと思います

目標のポートフォリオに向かって2012年も積み立てとスポット購入ていきたいと思います

今月の新規投資は、毎月の積立投資のみでした。

今月の新規投資は毎月の積立投資のみでした